Новости
Росфинмониторинг предупредил банки о рисках обналичивания средств через маркетплейсы
19 сентября 2024 года
Росфинмониторинг направил финансовые организации предупреждение о рисках проведения сомнительных операций через площадки онлайн-торговли.
Представитель службы рассказал РБК, что Росфинмониторинг стал фиксировать ситуации использования маркетплейсов для транзакций в целях незаконного обналичивания денежных средств. Он отметил, что маркетплейсы используются в таких схемах для разрыва транзитных цепочек.
Рост числа случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и индивидуальных предпринимателей (ИП), торгующих на маркетплейсах, подтвердили изданию и в крупном российском банке. По его словам, с конца августа такие клиенты стали чаще «окрашиваться» антиотмывочной системой ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК) – платформа относит их к группе со средним и высоким риском проведения подозрительных транзакций (желтой и красной), нацеленных на отмывание или обналичивание денег.
«Мы фиксируем отдельные, не имеющие системного характера случаи проведения подозрительных операций клиентами банков, якобы осуществляющими свою деятельность под видом продавцов товаров на маркетплейсах», – сообщил представитель Банка России. Он сказал, что такие операции можно считать одним из способов «обхода противолегализационных процедур банков» и системы ЗСК.
New Retail