Ростислав Кланщаков: — Тщательно проверьте вашего поставщика, прежде чем подписывать договор и перечислять деньги.

В этом номере «Капиталист» заканчивает серию материалов о различных видах экономического мошенничества, подготовленных нашим экспертом — адвокатом Ростиславом Кланщаковым (г.Иркутск, ул. Киевская, 7, т.: 20-18-89, 96-15-13, www.rostak.ru).

Многократное использование залога

Предприятие-мошенник предлагает осуществлять совместную деятельность. Деньги должны быть перечислены этому предприятию не просто так, а под залог. Представителям вашей фирмы показывают этот залог, который многократно перекрывает перечисляемую вами сумму и к тому же очень ликвиден.

После перечисления средств вы ждете товар. Когда же он не поступает, то решаете забрать залог. Однако оказывается, что на этот залог претендует еще несколько десятков кредиторов.

С банками такая афера редко получается, так как банки контролируют правильность оформления залога. А работники коммерческих предприятий эти правила обычно знают плохо.

Умышленное превышение руководителем своих полномочий

В уставах предприятий, как правило, устанавливаются пределы компетенции руководителя предприятия.

В частности, в уставах акционерных обществ обычно оговаривается максимальный размер сделок, которые наемный директор предприятия может заключать без санкции владельцев общества. Кроме того, в уставах часто предусмотрены ограничения по использованию директором имущества общества.

Директора предприятий при заключении сделок предпочитают не информировать партнеров об ограничениях их полномочий. Более того, недобросовестные руководители умышленно заключают договора сверх пределов своих прав с последующим отказом от выполнения договорных обязательств.

Деньги исчезли, а мошенники невиновны

В данной схеме мошенники могут украсть ваши деньги и остаться чистыми перед законом.

Мошенники регистрируют две компании: одну вполне легально, а другую по фальшивым или украденным документам. Первая компания снимает солидный офис, нанимает штат сотрудников, открывает веб-страницу и начинает активную маркетинговую кампанию. Основной целью такой активности является завоевание репутации солидного и надежного партнера.

Мошенники уверены, что об их «бизнесе» не станет известно другим компаниям

Первые контракты выполняются на самом высоком уровне. Товар поставляется вовремя, его качество не вызывает никаких претензий. Поставщикам платят без задержек. Все партнеры компании очень ею довольны и всегда готовы предоставить о ней самые благоприятные отзывы.

Как только компания приобретает хорошую репутацию на рынке, начинается непосредственно афера. Мошенники предлагают очень выгодный контракт как можно большему числу компаний и собирают с них предоплату. Затем подготавливается фиктивный контракт на закупку товара у ранее зарегистрированной «липовой» компании и на ее счет переводятся все деньги по контракту. Эта компания, конечно же, ничего не поставляет и исчезает с деньгами.

Наша «уважаемая фирма» абсолютно чиста, так как сама явилась жертвой непорядочного поставщика. Счета компании пусты, и что-либо взыскать с нее не представляется возможным. Теперь мошенники могут спокойно закрывать свой бизнес, чтобы позже открыть его в другом месте и в другой отрасли.

Большие потери на проверенном партнере

С этой проблемой могут столкнуться как поставщики, так и покупатели, а убытки придется списывать на свой счет.

Компании Х и Y работали друг с другом уже достаточно долго. Поставщик Х постоянно отправлял товар покупателю Y, и обе компании были довольны сотрудничеством. Покупатель переводил продавцу 20-30% предоплаты во время размещения заказа, а остаток перечислял до непосредственного получения товара.

Однажды в ходе обсуждения очередной поставки продавец предложил партию товара, гораздо большую, чем обычно, но цена была заметно ниже. Покупатель решил воспользоваться моментом и приобрести товар по выгодной цене. Подписывается контракт, переводится предоплата, и покупатель Y ждет прихода товара. Но напрасно: поставки не происходит.

Это подозрительно: ваш партнер размещает необычно большой заказ на условиях отсрочки платежа

Через несколько дней поставщик перестает отвечать на звонки и электронную почту и все мобильные телефоны оказываются отключенными. Попытки найти продавца не приносят никакого результата.

Это один из возможных сценариев. Другим вариантом развития событий может быть банкротство поставщика после получения денег. Его счета замораживаются, и даже если на них что-то осталось, то все деньги уйдут на выплату первоочередным кредиторам.

Для компании Y результат будет единым: ни товара, ни денег, а шансы компенсировать потери близки к нулю.

Похожая ситуация может случиться и с экспортером Х. Так как компании сотрудничали уже довольно долгое время и партнеры доверяли друг другу, продавец предоставлял покупателю тридцатидневный кредит. Но настали трудные времена и покупатель понял, что его фирма может обанкротиться в течение ближайших месяцев. Используя хорошие и доверительные отношения, он заказывает несколько партий товара у нескольких поставщиков (естественно, в кредит), продает все за наличные, а затем исчезает или начинает процесс банкротства.

Обычно жертвами этого мошенничества становятся сразу несколько фирм, а непорядочная компания получает довольно серьезную сумму денег.

Как защититься

От такого обмана можно защититься, если следовать некоторым правилам.

Заказывайте полную проверку вашего делового партнера один-два раза в год. Это даст вам возможность следить за финансовым состоянием компании и быстро отреагировать на его ухудшение.

Старайтесь лично посещать вашего партнера хотя бы один-два раза в год. Во время визита вы сможете заметить изменения в компании (меньше сотрудников в офисе, не-проданный товар на складе, производство, работающее не в полную силу и т.д.). Эти признаки могут свидетельствовать о том, что финансовое положение компании ухудшается.

Соберите информацию о партнере через интернет. Если вы найдете жалобы поставщиков на задержку с оплатой поставленного товара, это может быть тревожным знаком.

Будьте осторожны, особенно если ваш партнер размещает необычно большой заказ на условиях отсрочки платежа. Также плохим признаком является предложение поставщика приобрести большую партию товара по предоплате, особенно если процент предоплаты гораздо больше обычного.

Причины мошенничества

Заканчивая наш разговор на эту актуальную тему, зададимся вопросом: почему все-таки процветает мошенничество среди частных лиц и компаний? Рассмотрим самые распространенные причины данного явления.

В первую очередь, мошенники уверены в том, что в силу определенных обстоятельств обман останется безнаказанным.

Расстояние между мошенниками и их жертвами. Если непорядочная компания находится далеко за рубежом, а украденная сумма невелика, весьма маловероятно, что жертва соберется лично приехать в страну и искать мошенника. Аналогичная ситуация с проверкой товара перед отправкой. Если контракт относительно небольшой, шансы того, что покупатель лично приедет на инспекцию, довольно малы.

Трудности с поиском мошенника. Как только жулик завладеет деньгами или товаром, он может легко исчезнуть даже в собственной стране. Во многих случаях шансы жертвы найти преступника равны нулю.

Коррупция в правоохранительных органах. Даже если преступника удается найти и привлечь к суду, у него могут быть хорошие шансы уйти от ответственности благодаря своим связям и взяткам.

Старайтесь лично посещать партнера хотя бы один-два раза в год

Опыт мошенников в подобного рода «бизнесе». Многие преступники используют одни и те же приемы против своих жертв, причем техника постоянно совершенствуется и улучшается. Мошенники точно знают, как реагировать на звонки, угрозы, попытки вернуть деньги или товар и т.п.

Финансовая несостоятельность мошенника. Даже если мошенник признается виновным и суд постановляет компенсировать жертве все убытки, у преступников не оказывается ни денег, ни имущества для выплаты компенсации.

Непорядочная компания может в любой момент инициировать банкротство, и после ее закрытия кредиторы не получат ни копейки. Многие мошенники пользуются этим приемом и открыто шантажируют кредиторов, угрожая тем, что в случае подачи в суд их компания развалится и долги вообще не будут выплачены. Тем самым они удерживают жертву от обращения в суд и продолжают обманывать другие компании.

Мошенники уверены в том, что об их способе «ведения бизнеса» не станет известно другим компаниям из той же отрасли и что эта информация не будет распространена.

Пожалуйста, учтите эти моменты, прежде чем начинать бизнес с незнакомой компанией. Тщательно проверьте вашего поставщика или покупателя, прежде чем подписывать договор, перечислять деньги или отправлять товар.

Фото: Стас Ларев

"Капиталист", иркутский журнал для предпринимателей № 5 (41) Июль - Август 2010 года

• Число просмотров: 2446