Свежий номер «Капиталиста»

В центре внимания

Наличные деньги юрлиц

СВЫШЕ 600 ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ

БАНКИ БУДУТ СООБЩАТЬ

 

Свежий номер «Капитала»

В продаже с 28 мая
Новости
С ИЮЛЯ ВВОЗ ПРАВОРУЛЬНЫХ МАШИН УЖЕСТОЧИТСЯ
Торговые тенденции
РОССИЯНЕ СКУПИЛИ ХОЛОДИЛЬНИКИ

ЭЛЕКТРОННАЯ ВЕРСИЯ

сайт органов местного самоуправления

Котенок в дар

ФинСовет-Иркутск

DI клиника

Мастер-класс

Глазковская типография

ДиТранс

Орнамент Group

БайкалЭкоПродукт

Архив журнала «Капиталист»

Безопасность

Бизнес-афера

Распознать трудно, но быть наготове необходимо

Непорядочный поставщик может взамен заказанного товара отгрузить его дешевый заменитель и все же получить деньги от банка-эмитента.

  

Ростислав Кланщаков:

— После одной-двух небольших сделок с новым партнером не обязательно, что удачной будет и третья, крупная сделка.

   

«Капиталист» продолжает рассказывать о различных видах экономического мошенничества. Наш эксперт — адвокат Ростислав Кланщаков (Иркутск, ул. Киевская, 7, тел.: 20-18-89, 96-15-13).

Одним из методов, используемых мошенниками для получения денег по аккредитиву, является отправка бесполезного и ничего не стоящего мусора вместо настоящих товаров.

Международным торговым и банковским структурам стало известно об этом виде мошенничества, были сделаны соответствующие изменения в порядке работы с аккредитивами. Так, если банк-эмитент или импортер располагают информацией о том, что поставщик нарушает закон, они могут обратиться в суд и потребовать остановки платежа.

Чтобы избежать обмана, покупатель может обратиться к перевозчику с просьбой осмотреть товар перед погрузкой. Даже поверхностный осмотр покажет, какой товар грузится в контейнер: отвечающий описанию в коносаменте или что-то другое.

Однако и мошенникам известно, что груз может быть осмотрен, поэтому сейчас предпочитают менее рискованный способ обмана. Вместо указанного в контракте продукта они загружают его дешевый заменитель, который на первый взгляд ничем не отличается от настоящего товара. Этот способ мошенничества встречается при торговле продуктами питания, электроникой, одеждой и обувью, товарами народного потребления и т.д. Общий осмотр товара перевозчиком покажет, что на первый взгляд груз совпадает с указанным в коносаменте. Перевозчик не в состоянии произвести подробную инспекцию товара, а может только подтвердить, что, например, вместо электроники не загрузили кирпичи.

Скорее всего, аккредитив будет раскрыт, и мошенники получат деньги от банка-эмитента. Когда же обман обнаружится, аферисты скажут, что неправильный товар был отправлен по ошибке, и пообещают компенсировать ущерб (когда точно это произойдет — не уточняется), или вообще проигнорируют все претензии. Поставщик может просто исчезнуть с деньгами. Импортеру придется обращаться в суд, чтобы получить компенсацию ущерба.

Как избежать этого вида обмана?

Если вы работаете с новым поставщиком, закажите независимую инспекцию товара. Отчет о ее результатах должен быть включен в список документов, предоставляемых в банк для раскрытия аккредитива.

Будьте осторожны, когда бенефициант настаивает на слишком общем описании груза в аккредитиве. В аккредитиве необходимо указать подробное описание закупаемого товара.

Предложите в качестве оплаты вместо аккредитива условное поручительство от банка. В случае если поставщик выполнит все контрактные обязательства, банк произведет оплату.

Чья продукция?

Этот метод используется для получения предоплаты за несуществующий товар. Мошенники направляют различным производственным и торговым компаниям запросы на приобретение какого-либо товара. Как только поставщик найден, мошенники подтверждают свой интерес и просят разрешение посмотреть товар.

Обычно порядочные поставщики не возражают против инспекции товара покупателем до размещения заказа. Разрешение на осмотр быстро выдается, и персоналу склада сообщается о возможном визите.

Как только добро на инспекцию получено, мошенники немедленно связываются с другими компаниями, закупающими тот же товар, и предлагают поставить продукцию по очень выгодной цене. Условия оплаты: только полная или частичная предоплата до отгрузки.

Как только жертва найдена, мошенники предлагают ей осмотреть товар. Покупатель, естественно, соглашается. Его приводят на склад реального продавца и демонстрируют товар, как будто они — его владельцы. Покупатель сам смотрит и щупает товар, а после такой демонстрации, скорее всего, разместит заказ. Как только деньги перечислены, мошенники исчезают.

Мошенничество с увеличением заказа

Эта схема используется непорядочными покупателями, и противостоять такому мошенничеству довольно сложно.

Вы — продавец, получаете запрос от иностранного или местного покупателя. Компания хочет разместить заказ, меньший, чем полный контейнер или фура. В процессе переговоров вы согласовываете все условия и цены.

Не спешите расставаться с деньгами. Стремитесь оплачивать товар только после его получения

Так как вы работаете с покупателем впервые, то хотите получить 100% предоплаты до отгрузки товара. Понятно, что клиент не в восторге от такого требования, но после долгих переговоров наконец принимает ваши условия.

Вы, естественно, довольны условиями сделки и тем, что вы, скорее всего, нашли хорошего партнера. Получаете предоплату на счет и загружаете контейнер/фуру. Перед самым окончанием погрузки вам звонит покупатель и сообщает, что получил срочный заказ и просит загрузить дополнительное количество товара. Обещает доплатить за товар в течение нескольких дней после отгрузки: заказ очень срочный и любая задержка не принимается.

Если вы отказываетесь, то вполне вероятно, что это будет ваша первая и последняя сделка с этой компанией. Также покупатель может попытаться отменить сделку и потребовать возврата предоплаты.

Скорее всего, вы согласитесь на отгрузку дополнительного количества товара, так как все-таки получили предоплату и не сомневаетесь в том, что начинаете работать с серьезным партнером. Вы догружаете контейнер/фуру и отправляете товар.

Для оформления товара на таможне покупатель требует документы на груз. Вам также сообщается, что остаток суммы уже переводится вам на счет. Так как вы получили оплату за большую часть груза и не хотите портить отношения с покупателем, вполне вероятно, что отправите документы без получения полной оплаты.

Итак, покупатель получает товар, но оплата за дополнительно отгруженный товар вам так и не поступает. Клиент начинает объяснять, почему деньги все еще не переведены... Иногда для получения оплаты может потребоваться несколько недель или месяцев. Случается, что покупатель банкротится и кредиторы вообще теряют свои деньги.

В этой ситуации мы рекомендуем не принимать поспешных решений и не отгружать дополнительный товар без получения оплаты. Это можно объяснить политикой компании, отсутствием товара на складе и т.п.

Как предупредить обман

Рекомендовать универсальные методы, надежно защищающие от мошенничества партнеров, невозможно из-за многообразия жульнических приемов. Но наиболее важными являются следующие методы защиты от мошенников:

Не спешите расставаться с собственными деньгами. Стремитесь оплачивать товар только после его поставки вам. В крайнем случае, выставляйте аккредитив с выгодными для вас условиями его раскрытия (после поставки товара).

Однако не следует забывать о возможности подделки документов, необходимых для раскрытия аккредитива.

Если вы провели с новым партнером одну-две небольшие сделки, не считайте, что обязательно будет удачной и третья, крупная сделка. Особенно в случае, если при совершении сделки на крупную сумму вашими деньгами будет распоряжаться партнер.

При заключении договора о совместной деятельности предусмотрите ваше обязательное участие во всех основных операциях, ваш жесткий контроль за расходованием средств и распределением доходов.

Универсальных и надежных методов против мошенников не существует

Поступайте осторожно, если вам будут предлагать чрезвычайно выгодные условия договора.

В договоре четко оговаривайте свои экономические интересы. Если контракт не будет выполнен, по условиям договора стремитесь получить максимальную компенсацию.

При заключении договоров на покупку товара и его продажу контролируйте оговариваемые размеры получаемых и выплачиваемых штрафов в случае срыва договоров.

Обязательно ознакомьтесь с уставом предприятия-партнера. Выясните, имеет ли предприятие по уставу право заниматься предусмотренной договором деятельностью. Уточните, имеет ли право директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством. Если партнер ссылается на солидных учредителей, проверьте истинность его слов в учредительном договоре. Очень полезно также ознакомиться с балансом предприятия-партнера.

Проверьте паспорт и полномочия лица, подписывающего с вами договор, а также совпадение названия предприятия-партнера в тексте договора, в других документах и на печати.

В тексте договора должны отсутствовать ссылки на обязательства других юридических и физических лиц, кроме подписавших договор. Необходимо быть особенно внимательным в случае, если договор заключается от имени известной фирмы, а деньги направляются в адрес другого предприятия (даже если последнее называет себя дочерней структурой или региональным представителем известной фирмы).

Проверяйте предоставляемые залоги на предмет их возможного многократного перезакладывания.

При получении поручительств (гарантий) других предприятий или организаций проверьте состоятельность поручителя (гаранта) и выясните, давал ли он вообще предоставленную вам гарантию.

В счетах-фактурах, в актах приема-сдачи работ и в накладных всегда проверяйте соответствие указанного в документах и фактического количества и качества поставляемых товаров, а также объемов выполненных работ и услуг.


"Капиталист", иркутский журнал для предпринимателей № 4 (40) Июнь - Июль 2010 года


  • Число просмотров: 1473

 

Еще статьи в этой рубрике

Архив журнала

Рейтинг статей

Олиговская Рыба

Yamaguchi

Российский Экспортный Центр

 
Рейтинг@Mail.ru
О нас
рекламные издания
деловая пресса
оказание рекламных услуг
журналы иркутска
рекламные сми
журналы сибири
деловые сми
рекламная полиграфия
стоимость рекламы в журнале

Журнал капитал
журнал капитал
рекламный каталог
журнал товары и цены
торговый журнал
товары и цены каталог
товары в иркутске
рекламно информационные издания
рекламный журнал

Журнал капиталист
бизнес журнал
бизнес издания
деловые издания
деловой журнал

Размещение рекламы
размещение рекламы в журнале
региональная реклама
реклама в печатных сми
реклама в печатных изданиях
реклама в регионах
реклама в иркутске
реклама в журналах и газетах
реклама в журналах
закрыть